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总裁班座谈活动感想

2011-03-18
           2011年3月12日,就在这个星期六,是我们班级小集体的又一次聚会,我从东乡带着我公司现如今碰到的问题赶往南昌,迫切地希望能在班集体的力量下,找到一个可行的解决方案。

我司主要经营焦炭业务,之前有一个老厂,但是由于设备的老化及相关标准达不到政府的要求,现已经全面停产。为了响应国家环保政策,我司正在筹建一个节能环保型,用余热发电的新焦电厂,目前新厂的工程建设进度已经完成约80%,工艺中的主要工程焦炉已进入封炉阶段。但由于资金实际投资量超过我司的预算,导致资金无法保证工程进度。我司之前已经利用老厂的相关存货和新厂的部分资产进行贷款,贷款银行分别是工商银行和九江银行。现如今主要的问题是,一个月之内必须还贷银行的第一笔贷款,目前公司账上有能力还贷,但是还贷以后将直接影响我司的流动资金,而银行又不能保证还贷之后马上再贷(因今年的贷款规模太紧)从而也制约工程进度。而我的问题是,就我司目前的状况,如何将资金盘活,确保工程顺利投产和后期的持续经营?

在研讨会上,熟悉资本运作的高文龙同学给了我很多的启示:

1.   银行的贷款一定要还。因为这个将直接影响我司在五大银行的信誉度。现在的银行都是联网的,随便一查,就能知道你所有的记录,但是可以通过一定的公关工作来延缓日期,能让我司有更多的时间来进行资本运作。

2.   老厂现处于停产状态,已经没有能力来进行贷款和担保,但是可以从新厂入手。在此应该注意新厂的资产要进行区分登记,不能将所有的资产压在一个本子上面,这才能利用有限的资源,向众多的商业银行进行借贷。站在银行的角度来看,他们也希望更多的银行进入,因为他们的风险在一定程度上也降低了。

3.   在我司还贷之后,我们必须要对新厂的资产进行评估,再进行银行贷款。从评估到银行放款下来需要一段很长的时间,正常情况应该做到“兵马未动,粮草先行”,所以现在我司处于相当被动的状态,而且公司没有一个专门管理贷款的财务人员,这也是我司存在的一个相当严重的问题。

4.   可考虑利用投资担保公司的平台,向银行进行贷款。该方法可以贷出数倍于存入银行的本金。

综上,现我司可行的方案就是对新厂重新评估之后,再进行贷款,或者采用投资公司担保进行贷款。

接下来大家谈论到我们小集体共同筹资,利用高文龙同学这个有利的平台,进行资本运作。我觉得是一个非常好的建议。因为在这个班集体立面,各位同学都是坦诚相对,大家都是心往一处想,力往一处使,再凭借高文龙同学的管理和预测风险的能力,将来一定有很好的发展,从而也增加了班集体的凝聚力。

我来总结一下大家关于这个行动的主要建议:

1.      明确公司的运营制度,按照正规公司的规章制度进行,由高文龙同学拟定规章条   例。

2.      明确公司的财务公开制度,每月编制报表,对各位股东进行公示。

3.    明确股东权利,按照各自出资比例进行决定。此举也是为了确保公司的实际可行性操作。不可能每一次表决把各位股东集中起来。

最后,我想说的是,我很荣幸进入到这个团体,因为它在各个方面都提升了我能力,也让我结交了许多朋友,一切尽在不言中。

 

                                                                                                                                   ————作者:总裁25班邓彩艳

                                      

 


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